诈骗罪案件全流程审查要点解析：从公安侦查到法院判决
诈骗罪作为常见经济犯罪类型，其司法审查涉及公安、检察院、法院三个阶段的协同推进。本文结合实务经验，系统梳理各阶段核心审查要点，为法律从业者及关注者提供参考。
一、公安阶段：经侦部门主导下的立案与侦查
（一）管辖机关：经侦部门的核心角色
根据《公安部刑事案件管辖分工规定》，诈骗罪（刑法第266条）原则上由公安机关刑侦部门管辖，但涉及金融诈骗（如集资诈骗、贷款诈骗）、合同诈骗、保险诈骗等特定类型时，由经济犯罪侦查部门（经侦）负责。实务中需注意：
普通诈骗：以虚构事实、隐瞒真相直接骗取财物（如冒充熟人借钱、虚假中奖），由刑侦管辖；
经济领域诈骗：与商业活动、金融交易密切相关的诈骗行为（如伪造合同套取资金、虚构项目融资），通常归经侦管辖。
（二）立案审查的关键要素
经侦部门需重点核查：
1、主观故意：行为人是否具有非法占有目的（如挥霍资金、隐匿身份、携款潜逃）；
2、客观行为：是否存在虚构事实或隐瞒真相的行为（如伪造资质文件、虚构投资项目）；
3、数额标准：达到当地“数额较大”标准（通常为3000元至1万元以上，具体参照地方规定）；
4、证据初步固定：调取聊天记录、转账凭证、通话录音等电子证据，核实被害人陈述与行为人供述的矛盾点。
（三）侦查重点方向
资金流向追踪：通过银行流水、第三方支付平台记录，锁定赃款去向；
行为模式分析：判断是否属于“套路贷”、电信网络诈骗等特殊类型；
共犯关系梳理：明确主犯、从犯分工（如组织者、话务员、取款人）。
二、检察院阶段：证据审查与法律适用的严格把关
（一）审查起诉的核心任务
检察院需对公安移送的案件进行全面审查，重点包括：
1、证据合法性：排除非法取证（如刑讯逼供、诱供取得的口供）；
2、事实清楚性：核实诈骗行为与被害人损失之间的因果关系；
3、法律适用准确性：区分诈骗罪与其他近似罪名（如民事欺诈、合同违约）。
（二）关键审查要点
1、非法占有目的的认定
行为人有偿还能力但拒不还款（如名下有房产、车辆却转移资产）；
资金未用于约定用途（如以投资名义收款后用于个人消费）；
伪造证明材料骗取信任（如虚构公司资质、提供虚假担保）。
2、诈骗数额的精准计算
区分“既遂”与“未遂”：已实际骗取的金额计入既遂数额，被害人因诈骗行为陷入错误认识但未实际转账的金额计入未遂数额；
扣除合理成本：若行为人实际投入部分资金（如购买少量商品用于诈骗道具），可酌情扣除，但“道具成本”通常不显著影响数额认定。
3、量刑情节的全面考量
从重情节：诈骗老年人、残疾人等弱势群体；组织化、规模化作案；
从轻情节：自首、退赃退赔、取得被害人谅解、认罪认罚。
（三）常见争议问题处理
民事欺诈与刑事诈骗的界限：若行为人虽有夸大宣传但履行了主要合同义务（如保健品销售中存在部分功效），可能不构成诈骗罪；
单位犯罪的认定：若诈骗行为系单位决策实施，违法所得归单位所有，可能构成单位犯罪，但实践中多数以自然人犯罪追责。
三、法院判决阶段：事实认定与法律适用的最终确认
（一）庭审焦点与证据质证
法院需综合全案证据，重点审查：
1、被害人陈述与行为人供述的印证关系：是否存在无法排除的矛盾；
2、电子数据的真实性：如聊天记录是否经过篡改，转账记录是否完整；
3、鉴定意见的合法性：如司法会计鉴定对诈骗数额的计算方法是否符合会计准则。
（二）法律适用的精准判断
1、罪名区分：与盗窃罪（秘密窃取）、侵占罪（合法持有后非法占有）的区别；
2、犯罪形态认定：若被害人中途醒悟未转账，可能构成诈骗未遂；
3、共同犯罪责任划分：根据各行为人在犯罪中的作用（如主犯策划指挥、从犯提供帮助）确定量刑幅度。
（三）判决结果的影响因素
退赃退赔情况：全额退赔并取得谅解可从轻处罚；
认罪认罚态度：签署《认罪认罚具结书》可依法从宽处理；
社会危害性评估：诈骗手段恶劣、社会影响广泛的案件可能从重处罚。
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